¿Qué es la Planeación Patrimonial y de Sucesión? ¿Cuál es su importancia?

La planeación patrimonial trata de la rama de la Planeación Financiera que se especializa en dos puntos cruciales: cómo se manejarán o transferirán los activos de una persona al fallecer o incapacitarse; y cómo se administrarán los negocios familiares al no estar presente quien ejercía el control.

Su relevancia es fundamental, pues no planificar o hacerlo de forma incorrecta, seguramente detonará riesgos como los siguientes:
*Conflictos legales entre familiares.
*Rupturas de relaciones.
*Pagos de impuestos y/o costos innecesarios.
*Ventas o liquidaciones desventajosas de bienes.
*Deterioro o bancarrota de empresas familiares, por mencionar algunos.

"Su relevancia es fundamental, pues no planificar o hacerlo de forma incorrecta, seguramente detonará riesgos".

Dependiendo del tamaño del patrimonio y de las necesidades particulares de cada familia, se podrán usar multitud de herramientas para el logro de objetivos. Algunos ejemplos: testamentos, fideicomisos, seguros de vida, compañías, fondos de inversión privados, entre otros. Una falsa concepción es que se debe tener "mucha" riqueza para planificar, pero nada podría estar más lejos de la realidad. El simple hecho de tener algunos bienes como libros o muebles, justifica hacer un testamento.

Este tipo de planeación es muy importante, pero típicamente no se percibe como urgente. Esa es la tragedia, se procrastina hasta que un día sucede la urgencia y ya no se puede corregir. Hay que actuar con prontitud.